近年來(lái)，非法集資案件持續(xù)高發(fā)，不法分子犯罪手法花樣翻新，給老百姓的錢(qián)袋子造成巨大損失。為提高人民群眾防范非法集資的意識(shí)和能力，積極營(yíng)造自覺(jué)遠(yuǎn)離、主動(dòng)舉報(bào)非法集資的濃厚氛圍，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室定于每年6月15日為防范非法集資集中宣傳日，今年宣傳月的主題是“守住錢(qián)袋子  護(hù)好幸福家”。

        6月15日上午，縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在縣文化活動(dòng)中心組織舉辦了宣傳活動(dòng)。活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，工作人員搭建了宣傳帳篷和展架，懸掛了多條宣傳標(biāo)語(yǔ)，通過(guò)發(fā)放宣傳手冊(cè)、宣傳禮品以及現(xiàn)場(chǎng)宣講等方式，向廣大群眾宣傳“守住錢(qián)袋子 護(hù)好幸福家”的主題意義，講解非法集資等非法手段的主要表現(xiàn)形式，揭示各類(lèi)金融詐騙的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性及社會(huì)危害性，提高廣大群眾的防范金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)廣大群眾自覺(jué)抵制非法集資，遠(yuǎn)離電信、養(yǎng)老等各類(lèi)詐騙陷阱。此次活動(dòng)共發(fā)放宣傳資料1000余份、宣傳禮品500余份，現(xiàn)場(chǎng)氣氛熱烈，取得了良好的宣傳效果。

        一、非法集資的定義和基本特征

        根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

非法集資行為需同時(shí)具備三要件：一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性；三是“向不特定對(duì)象吸收資金”，即社會(huì)性。

        二、非法集資主要表現(xiàn)形式

        （一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

        （二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

        （三）在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

        （四）違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

        （五）其他涉嫌非法集資的行為。

        三、四個(gè)常見(jiàn)手法

        （一）承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

        （二）編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。

        （三）以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。

        （四）利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，有時(shí)采取類(lèi)傳銷(xiāo)的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

        四、非法集資的基本套路

        （一）高回報(bào)誘利。高回報(bào)誘惑是非法集資的主要非法集資人以高回報(bào)引誘投資人，比如利用股票市場(chǎng)新股發(fā)行高于面值，用“股權(quán)投資”“原始股”等概念，在比特幣火爆背景下，用“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等概念，另外還會(huì)利用其它“高科技”“養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)”“名畫(huà)”“眾籌”等向投資人畫(huà)了一個(gè)預(yù)期收益非常高的“餅”。

        （二）虛假宣傳造勢(shì)。非法集資人通常會(huì)利用網(wǎng)站、博客、論壇等新媒體平臺(tái)和QQ、微信等平臺(tái)，展示各種或真或假的“注冊(cè)證書(shū)”“技術(shù)認(rèn)證”“技術(shù)許可”和“政府批文”等，并舉辦各種線下造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、組織集體旅游、考察等，贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品等，故意把活動(dòng)選在會(huì)議中心進(jìn)行，讓投資人覺(jué)得”可信度“高。

        （三）初期按時(shí)兌現(xiàn)本息。為了吸引更多人參與，非法集資者，在集資初期往往會(huì)“按時(shí)”足額兌現(xiàn)承諾本息，以取得投資人的“信任”，對(duì)于資金數(shù)額小的，投資回報(bào)率甚至高達(dá)數(shù)十、上百倍，“釣”投資人和親戚朋友投入更多的資金，為以后收“網(wǎng)”準(zhǔn)備。

        （四）收”網(wǎng)“跑路。非法集資人采用“滾雪球”方式吸納的越來(lái)越多的資金，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

        五、遠(yuǎn)離非法集資陷阱的“三要、三不要”

        （一）要理性，不要僥幸。天上不會(huì)掉餡餅，掉下來(lái)的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大，看看收益水平合不合實(shí)際，問(wèn)問(wèn)家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

        （二）要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無(wú)歸！要合理評(píng)估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿，不冒險(xiǎn)投資！

        （三）要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個(gè)心眼兒，不要聽(tīng)風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”投資！

        同時(shí)，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室指導(dǎo)《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》舉辦的“防范非法集資知識(shí)答題團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)霸賽”第二季6月15日（也就是今天）上午10點(diǎn)在“中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)”官方公眾號(hào)正式上線啦！

        本次活動(dòng)以“團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)霸”形式開(kāi)展，鼓勵(lì)社會(huì)各界公眾參與，選擇同一個(gè)地區(qū)（省、自治區(qū)、直轄市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)，不含港澳臺(tái)地區(qū)）的用戶(hù)自動(dòng)組成同一戰(zhàn)隊(duì)。活動(dòng)結(jié)束時(shí)，總成績(jī)排名前十的戰(zhàn)隊(duì)即為優(yōu)秀戰(zhàn)隊(duì)。活動(dòng)結(jié)束后，將為優(yōu)秀戰(zhàn)隊(duì)所在地區(qū)頒發(fā)獎(jiǎng)杯，同時(shí)成績(jī)排名靠前的用戶(hù)也將獲贈(zèng)視頻平臺(tái)月度VIP等獎(jiǎng)勵(lì)。

        最后，紫金縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室再次溫馨提醒：

        如您發(fā)現(xiàn)紫金縣內(nèi)存在非法集資行為，請(qǐng)將涉及非法集資的違法犯罪線索提供至紫金縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。線索一經(jīng)核實(shí)，舉報(bào)人可獲得相關(guān)資金獎(jiǎng)勵(lì)，單宗案件獎(jiǎng)勵(lì)最高可達(dá)10萬(wàn)元。

        舉報(bào)電話：0762-7816829，舉報(bào)郵箱：zjjrj829@163.com，舉報(bào)地址：紫金縣秋江東路38號(hào)黨政辦公大樓810室。