持續(xù)深入加強宣傳教育是防范非法集資的治本之策。2023年6月，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室將連續(xù)第十一年在全國范圍組織開展防范非法集資宣傳月活動，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定于6月15日開展防范非法集資集中宣傳日活動。

　　為貫徹落實省、市防范非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組的部署和要求，進(jìn)一步提升群眾對失信行為和非法集資的認(rèn)識，引導(dǎo)廣大群眾誠實守信、理性投資、遠(yuǎn)離非法集資，6月15日上午，以“守住錢袋子 護(hù)好幸福家”為主題的防范非法集資集中宣傳暨誠信宣傳教育活動縣文化活動中心舉行，由此拉開紫金縣2023年防范非法集資宣傳月系列宣傳活動序幕。

　　活動現(xiàn)場，工作人員向群眾宣傳如何識別非法集資違法犯罪等內(nèi)容，特別是對中老年、婦女等重點人群，向他們詳細(xì)講解失信的嚴(yán)重性和非法集資的典型特征、表現(xiàn)形式、常見手段及防范措施，并結(jié)合非法集資的真實案例，引導(dǎo)、提醒廣大群眾要警惕非法集資陷阱，拒絕高利誘惑，誠實守信經(jīng)營，遠(yuǎn)離非法集資，切實增強群眾對非法集資的防范意識和守信意識。此次活動共發(fā)放宣傳資料1000余份、宣傳禮品800余份，現(xiàn)場氣氛熱烈，取得了良好的宣傳效果。

　　一、非法集資的定義和基本特點

　　根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　非法集資行為需同時具備三要件：一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

　　二、非法集資主要表現(xiàn)形式

　　（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

　　（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

　　（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；

　　（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

　　（五）其他涉嫌非法集資的行為。

　　三、四個常見手法

　　（一）承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　（二）編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

　　（三）以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

　　（四）利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

　　四、非法集資的基本套路

　　（一）高回報誘利。高回報誘惑是非法集資的主要非法集資人以高回報引誘投資人，比如利用股票市場新股發(fā)行高于面值，用“股權(quán)投資”“原始股”等概念，在比特幣火爆背景下，用“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等概念，另外還會利用其它“高科技”“養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)”“名畫”“眾籌”等向投資人畫了一個預(yù)期收益非常高的“餅”。

　　（二）虛假宣傳造勢。非法集資人通常會利用網(wǎng)站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等平臺，展示各種或真或假的“注冊證書”“技術(shù)認(rèn)證”“技術(shù)許可”和“政府批文”等，并舉辦各種線下造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品等，故意把活動選在會議中心進(jìn)行，讓投資人覺得”可信度“高。

　　（三）初期按時兌現(xiàn)本息。為了吸引更多人參與，非法集資者，在集資初期往往會“按時”足額兌現(xiàn)承諾本息，以取得投資人的“信任”，對于資金數(shù)額小的，投資回報率甚至高達(dá)數(shù)十、上百倍，“釣”投資人和親戚朋友投入更多的資金，為以后收“網(wǎng)”準(zhǔn)備。

　　（四）收”網(wǎng)“跑路。非法集資人采用“滾雪球”方式吸納的越來越多的資金，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　五、遠(yuǎn)離非法集資陷阱的“三要、三不要”

　　（一）要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

　　（二）要穩(wěn)健，不要冒險。高收益意味著高風(fēng)險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險承擔(dān)意愿，不冒險投資！

　　（三）要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，不要聽風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”投資！

　　同時，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室指導(dǎo)《中國銀行保險報》舉辦的第三屆“防范非法集資知識答題團(tuán)隊爭霸賽”暨“防非達(dá)人”選拔賽6月15日（也就是今天）上午10點在“中國銀行保險報”官方公眾號正式上線啦！

　　本次活動以“團(tuán)隊爭霸”形式開展，鼓勵社會各界公眾參與，選擇同一個地區(qū)（省、自治區(qū)、直轄市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)，不含港澳臺地區(qū)）的用戶自動組成同一戰(zhàn)隊。

　　活動結(jié)束時，總成績排名前十的戰(zhàn)隊即為優(yōu)秀戰(zhàn)隊。活動結(jié)束后，將公布優(yōu)秀戰(zhàn)隊名單并為優(yōu)秀戰(zhàn)隊頒發(fā)最佳組織獎。此外，將選拔熱身賽、爭霸賽、主觀題累計得分排名前2萬的用戶作為“防非達(dá)人”，排名靠前的“防非達(dá)人”還將額外獲贈2023年國家金融監(jiān)督管理總局成立當(dāng)天的《中國銀行保險報》尊享版、珍藏版，2023年《中國銀行保險報》電子報或2023年《中國農(nóng)村金融》雜志電子刊。活動結(jié)束后，用戶可每天點擊“中國銀行保險報”或“中國農(nóng)村金融雜志社”官方微信號底部菜單欄活動鏈接參與答題獲取相應(yīng)積分，總分達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后即可被系統(tǒng)判定成為“防非達(dá)人”，獲得相應(yīng)電子證書。

　　最后，紫金縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室再次溫馨提醒：

　　如您發(fā)現(xiàn)紫金縣內(nèi)存在非法集資行為，請將涉及非法集資的違法犯罪線索提供至紫金縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。線索一經(jīng)核實，舉報人可獲得相關(guān)資金獎勵，單宗案件獎勵最高可達(dá)10萬元。

　　舉報電話：0762-7816829，舉報郵箱：zjjrj829@163.com，舉報地址：紫金縣秋江東路38號黨政辦公大樓810室。